¿Son seguras? La operación con Bitcoin y otras criptomonedas suele plantear esa pregunta de manera frecuente. Y la respuesta es compleja. (Foto Binance)
Cuando se fundó la plataforma de criptomonedas Binance, todavía no se habían establecido los controles de cumplimiento adecuados que debía tener para desarrollar la empresa en que se estaba convirtiendo. No obstante, la compañía no dudó en reconocer su responsabilidad por los recientes hechos que terminaron en una crisis de liderazgo y sanciones económicas.
A través de la extensa comunicación, desde la firma explicaron que de inmediato comenzaron a colaborar con las agencias reguladoras estadounidenses, lo que incluyó la aceptación de una supervisión estricta de sus programas de cumplimiento y control de sanciones, así como también el compromiso de seguir incorporando medidas proactivas para remediar sus problemas históricos.
En otro pasaje del texto, explican que se han enfrentado a los hechos, y recibieron voluntariamente un escrutinio sin precedentes para la industria que arroja luz no solo sobre cuestiones del pasado, sino también sobre las muchas formas en que trabajan para solucionarlas.
“En los últimos 2 años, en vísperas del histórico anuncio de nuestras resoluciones con las agencias estadounidenses, nos hemos convertido en una plataforma más fuerte, más confiable y aún más segura para nuestros usuarios”, dijeron. Y explicaron que “no es necesario creer en nuestra palabra”, ya que hay puntos y citas de las agencias gubernamentales con las que llegaron a una resolución: orden de consentimiento de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) de los Estados Unidos; acuerdo de declaración de culpabilidad con el Departamento de Justicia (DOJ) y la resolución de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
"(Binance) remodeló la gobernanza y la estructura organizativa de su programa de cumplimiento, incluso mediante la contratación de nuevos líderes de Cumplimiento Normativo con experiencia profesional en cumplimiento en el sector financiero y en aplicación de la ley", dice la orden de consentimiento de la FinCEN.
Por su parte, las agencias estadounidenses destacaron la cooperación de la plataforma de criptomonedas en el transcurso de sus investigaciones y las medidas correctivas que adoptó; así como el trabajo proactivo junto con las autoridades a nivel mundial.
Específicamente, la OFAC destacó la "gran cooperación" de Binance, que incluyó: "Llevar a cabo una investigación interna extensa e independiente, responder a la brevedad a las solicitudes de información de la OFAC, proporcionar grandes volúmenes de datos sobre las aparentes transgresiones, hacer varias presentaciones a la OFAC, presentar comunicaciones internas inculpatorias y ejecutar un acuerdo de peaje por estatuto de limitaciones".
Asimismo, la agencia señaló que el exchange global implementó "medidas correctivas significativas", como la creación de "dos equipos dedicados para cooperar con las autoridades, incluso compartiendo inteligencia de manera proactiva y respondiendo a solicitudes urgentes".
A su vez, la FinCEN declaró que "la empresa colabora estrechamente con autoridades de todo el mundo que tengan relación con este tipo de actividades ilícitas”. Además, ha "cooperado de manera proactiva con las autoridades globales y los proveedores de blockchain para combatir el financiamiento del terrorismo".
Por su parte, en el acuerdo de declaración de culpabilidad del DOJ se establecía que, en Binance, han invertido importantes recursos financieros en mejorar sus programas de prevención antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo: "Incluso mediante la sustitución del personal de cumplimiento ineficaz por empleados experimentados y la considerable ampliación de la plantilla de cumplimiento".
En definitiva, las agencias reguladoras y el mercado cripto en general tomaron nota de los esfuerzos de Binance por mejorar sus operaciones.
No obstante, todo eso no disminuye la gravedad de la conducta histórica de la plataforma de criptomonedas ni la libera de responsabilidad. De todas formas, desde la firma buscan que quede en claro que “las acciones que desencadenaron las investigaciones de sus autoridades fueron históricas, y su escrutinio ha llevado al desarrollo actual del exhaustivo programa de cumplimiento normativo de Binance”.
Por todo eso, concluye el comunicado, seguirán trabajando en su compromiso para garantizar la seguridad de los usuarios y del espacio blockchain en general, mediante la mejora continua de sus políticas, procesos y sistemas de cumplimiento.
