Las estafas virtuales, incluso con criptomonedas, vienen en todas las formas y tamaños, aunque el objetivo siempre es el mismo, robar. (Foto Binance)
Puede ser un mensaje de WhatsApp de un supuesto "empleado de cierta empresa de criptomonedas", una llamada urgente de un pariente lejano que necesita dinero o un estafador divino que profesa amor por un módico precio. Las estafas, incluso con criptomonedas, vienen en todas las formas y tamaños, aunque tienen un objetivo común: robar su dinero.
Un texto exigiendo dinero o un falso regalo de Bitcoins pueden bastar para manipular a los usuarios y ganarse su confianza, especialmente a los que se ven sorprendidos en un momento vulnerable.
Por todo esto, sumado al crecimiento de la adopción de critpomonedas, es cada día más importante darle prioridad a la seguridad.
En ese sentido, el equipo de Riesgos de la plataforma Binance realizó un trabajo de investigación para identificar los métodos de estafa cripto más frecuentes, que se comparten a continuación para aprender a identificarlos y proteger los activos.
Antes de enumerar los principales casos que identificó el equipo del exchange, es clave recordar que si cree que está siendo víctima de un estafador -incluso si tiene una mínima duda- deje de responder, detenga cualquier transferencia pendiente.
Después, si corresponde, comunique y presente un informe a la compañía involucrada.
Ahora sí, las 12 estafas más comunes dentro del ecosistema de criptomonedas.
01. Estafa de inversión: implican a un estafador que promete altos rendimientos si se invierte dinero a través de un sitio web, una aplicación o un exchange de criptomonedas "altamente recomendado". El delincuente puede incluso afirmar ser un experto que multiplicará tus fondos por 10.
02. Estafa laboral: puede parecer real. Los ingresos están muy por encima de la media del sector. Sin embargo, hay gato encerrado. Estos estafadores enviarán un anuncio de trabajo gratificante que requiere que los solicitantes paguen una cuota de depósito si quieren el trabajo.
03. Suplantar a una autoridad: los suplantadores intentan ganarse su confianza haciéndose pasar por alguien importante, como un agente de policía, un funcionario del gobierno o alguien de la agencia tributaria.
04. Hacerse pasar por el servicio de asistencia de un exchange: hacerse pasar por un empleado de Soporte es, desafortunadamente, un vector de ataque popular entre los estafadores de criptomonedas. A menudo intentan manipular a los usuarios explotando la confianza que tienen en la empresa. En este sentido, hay que tener en cuenta que los empleados de los exchange no suelen contactar con los usuarios para pedir información confidencial.
05. Estafas románticas: una estafa romántica contiene un supuesto interés amoroso para iniciar una relación en línea con la intención de robar dinero. Estas estafas a veces pueden tardar años en desarrollarse, ya que el estafador comenzará solicitando pequeños préstamos antes de escalar a los ahorros más relevantes.
06. Regalo falso: los estafadores te invitarán a un grupo de Telegram o a un servidor de Discord para participar en un falso sorteo de criptomonedas. Normalmente, pedirán una cuota de depósito o intentarán engañar al usuario para que revele información sensible a cambio de sus "ganancias."
07. Esquema Ponzi: los esquemas Ponzi son un tipo de estafa que paga a los primeros inversores con fondos y comisiones recaudadas de los nuevos inversores. No existe una inversión real. El estafador básicamente toma el dinero de un inversor para pagar al otro inversor. A menudo se anima a las personas que participan en un esquema Ponzi a que inviten a sus amigos y familiares a unirse.
08. Sitios de compras falsos: están diseñados para imitar un sitio web de comercio electrónico legítimo, llegando incluso a permitir a los usuarios registrarse como comerciantes o clientes. El sitio falso puede ofrecer comprar sus productos a precios significativamente más bajos que la media del mercado. El sitio falso, sin embargo, no estará dispuesto a ofrecer la entrega o le enviará artículos sin valor en lugar de los bienes enumerados.
09. Fraude con transferencias de dinero: estos engaños pueden producirse en dos escenarios diferentes. Por un lado, como una inocente transacción entre pares. El estafador envía dinero a la víctima, que luego transfiere la cantidad equivalente de cripto de vuelta. Esto se consideraría una transacción P2P normal si terminara aquí. En cambio, después de recibir su cripto, el estafador emitirá un contracargo o cancelará la transferencia bancaria.
El otro escenario involucra a un estafador que utiliza recibos falsos para afirmar que envió dinero a su cuenta bancaria. A continuación, el estafador le exigirá que le devuelva los fondos en cripto. Las víctimas creerán que el recibo es real y retirarán el cripto a la dirección del estafador.
El fraude de transferencia de dinero comienza con el envío de dinero a la víctima por parte del estafador. A continuación, el estafador proporcionará los documentos de la transacción antes de retirarla, emitirá un contracargo o alegará que la prueba documental ha sido manipulada.
10. Fraude de conocidos: no todos los estafadores son desconocidos. El estafador puede ser un pariente, un amigo íntimo o un conocido presentado por su amigo. Las estafas pueden y suelen producirse en circunstancias familiares.
11. Tirones de alfombra: en la industria de las criptomonedas, un tirón de alfombra es cuando el equipo de un proyecto cripto recauda dinero de los inversores antes de abandonar repentinamente el proyecto y eliminar toda su liquidez. El tirón de alfombra ocurre típicamente cuando el entusiasmo de los inversores está en su apogeo.
12. Otras estafas únicas: esta categoría está reservada para esos casos únicos en los que se está produciendo una estafa, pero las circunstancias no coinciden con ninguna de las categorías enumeradas anteriormente.
