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ECONOMÍA

Prohíben a los beneficiarios del IFE la compra de 200 dólares mensuales

Prohíben a los beneficiarios del IFE la compra de 200 dólares mensuales
El Banco Central va contra los "coleros digitales", ante el fuerte incremento en el número de cuentas abiertas en bancos para aprovechar la baja cotización del dólar (Foto: archivo).

El Banco Central emitirá otra norma para frenar el auge de los "coleros digitales": prohibirá a todas las personas beneficiarias del IFE (Ingreso Familiar de Emergencia) la formación de activos externos, es decir la compra de 200 dólares mensuales al tipo de cambio oficial.

La disposición es consecuencia del fuerte incremento en el número de cuentas abiertas en bancos con el único fin de sacar provecho del bajo precio de la moneda norteamericana, 98 pesos con el impuesto solidario incluido, frente a los 120 pesos que opera en el "blue" o mercado informal.

La diferencia entre el dólar oficial y el blue, con la compra de u$s 200, permite a los que hacen la operatoria denominada "puré", en la jerga financiera, hacerse una utilidad de 4.400 pesos en el acto.

Por ello es que surgieron personas -a las que está investigando el BCRA- que habrían contactado a miles de beneficiarios del IFE solicitándoles el DNI para abrirles cuentas en forma digital y comprar esos u$s 200 para beneficiarse con esos $ 4.400. A cambio de usarles la identidad, les dejaban un porcentaje de esa utilidad. Fuentes del Banco Central aseguraron que va a salir la comunicación a los bancos recordando toda la legislación que deben aplicar.

Además, como parte de los controles para evitar maniobras dolosas, el directorio del BCRA seguramente apruebe bloquear el CUIT de los beneficiarios del IFE para acceder al mercado de cambios. Es la misma restricción que tienen los que reciben ATP o créditos a tasa cero.

Concretamente desde el BCRA explican los siguientes aspectos de la situación:

  • Las entidades financieras y cambiarias están obligadas a efectuar controles sobre las operaciones de cambio para garantizar su razonabilidad y que sean de operadores genuinos. Asimismo, deben llevar políticas de prevención del lavado de activos sobre todas sus operaciones.
  • Las entidades financieras, en base a los controles implementados y en aplicación de sus políticas de prevención del fraude cambiario y de prevención del lavado de activos, pueden establecer restricciones comerciales al uso de los productos bancarios contratados, sin afectar los fondos de los clientes.
  • Las entidades que han detectado operaciones en fraude a la Ley Penal Cambiaria N° 19.359 tienen el deber de evitar nuevos hechos y de denunciar los ilícitos ante el Banco Central de la República Argentina.
  • El BCRA investigará las denuncias efectuadas por las entidades y las operaciones que puedan vincularse con operaciones marginales o de coleros virtuales, realizando un análisis de consistencia de la información recibida y producida por la Institución.
  • Verificados los hechos, el BCRA dispondrá la apertura de las investigaciones, citará a los involucrados y dictará las medidas cautelares que le autoriza el artículo 17 de la Ley 19.359. Es decir, desde la suspensión para operar en cambios, hasta la prohibición de salida del país para quienes no se presenten ante el requerimiento de la autoridad.
  • Las personas involucradas enfrentarán un proceso penal cambiario que dista de ser una formalidad, pudiendo recibir penas de multa de entre 1 y 10 veces el monto de la infracción cometida y, en casos de reincidencia, penas de prisión de hasta 8 años.
  • Las personas involucradas podrán solicitar el levantamiento de las medidas cautelares impuestas previa devolución de la moneda extranjera adquirida en forma irregular.
Guillermo Laborda Foto
por Guillermo Laborda @GuillermoLabord
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